券商财富管理的未来十年：国信证券王燕华的洞见

2024年1月16日，金麒麟·券商财富管理创新发展论坛上，来自国信证券财富事业部数字金融中心、深圳互联网分公司的总经理王燕华，在《稳进、变革——如何构建大财富管理体系？》圆桌论坛上，分享了她对未来十年券商财富管理业务格局演变的独到见解。

王燕华认为，无论未来五年或十年市场如何变迁，券商需要重点提升以下三个核心能力：

一、提升客群经营能力：精准洞察，差异化服务

财富管理业务的核心在于理解客户需求。王燕华强调，券商需要更加精准地洞察不同客群的需求，实施差异化服务策略。这包括：

• 关注年轻投资者： 年轻投资者是未来市场的主要增长动力，需要重点培养。券商应通过教育和引导，帮助他们建立正确的投资观念，并提供低门槛、易操作且风险可控的投资产品。
• 满足养老金融服务需求： 面对日益增长的养老金融服务需求，券商需要开发专门的养老规划工具和投资服务，确保客户获得稳健且持续的回报。

二、增强投顾专业能力：多元化配置，长钱长投

随着市场环境的变化，投资者对资产配置的需求日益多元化，不再局限于单一的权益类投资。王燕华指出，券商的投资顾问需要具备跨品种投资的专业知识，能够为客户提供涵盖股票、债券、基金、衍生品等多种资产类别的投资建议。此外，投顾还需加强投教，向客户传递“长钱长投”的理念，帮助他们理解长期投资的价值和必要性，这需要券商投顾具备更强的专业知识和沟通能力，才能赢得客户的信任。

三、强化新技术应用能力：拥抱科技，创新服务

科技进步将持续重塑金融行业格局。王燕华认为，券商必须保持敏锐的技术感知力，积极探索AI等新兴技术在客户服务、风险管理、投资执行等方面的应用潜力。通过技术创新和升级，券商才能在竞争中占据优势，为客户创造更大价值。这不仅需要引进先进技术，更需要券商具备将技术与业务深度融合的能力，从而提升服务效率和客户体验。

总而言之，王燕华的观点强调了在未来十年，券商财富管理业务需要以客户为中心，提升专业能力，拥抱科技创新，才能在竞争激烈的市场中持续发展壮大。这不仅仅是简单的业务模式升级，更是对券商整体战略和能力的全面提升。